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阶段性财务攻坚方案

我作为公司财务中心的负责人，这两个多月带着团队跑一线核数据、对接客户谈回款，越梳理越清楚：我们公司这轮业务扩张后，遇到了阶段性的现金流卡脖子问题，应收款积压、库存占用资金、成本管控松散，再加上原有流贷到期接续需要时间，短期资金压力已经影响到了正常业务开展。只要我们集中力量用三个月时间啃下这块硬骨头，就能理顺整个财务盘，为后续扩张打好基础。因此我牵头结合实际问题做了这份阶段性财务攻坚方案，具体内容如下：

1攻坚背景与核心目标

1.1当前面临的核心财务痛点

我们梳理了近半年的全口径财务数据，总结出来三个最核心的痛点，每一个都实打实影响公司运转。第一个就是应收款积压严重，截止到上月末，我们存量应收款总额超过了一亿两千万，其中逾期半年以上的占比超过25%，有三笔千万级的应收已经拖了快一年，客户那边一直说缓一缓，就是不付钱，上个月我们付上游供应商货款的时候，硬生生差了一千八百万，最后还是从公司的临时周转金里调的，那种捉襟见肘的感觉我现在都记得。第二个是库存和成本的水分太大，流动资产里存货占比快30%，光是滞销成品和积压原材料就占了一千六百万，放在仓库里不仅占地方，还一直吃我们的资金成本；另外非生产性支出这半年一直超预算，每个月平均超12%，好多不必要的招待、重复采购的办公耗材，说白了就是大家没把每一分钱都花在刀刃上。第三个就是融资端的阶段性压力，我们原有的一亿流贷马上