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金融行业资金部出纳员现金收付管理手册（执行版）

第1章现金收付管理总则

1.1管理目标

1.2适用范围

本手册适用于资金部所有涉及现金收付的业务场景。具体包括但不限于：柜台现金收款、客户零钞兑换、大额现金解缴与保管、ATM加钞与维护、电子现金与实物现金的同步对账，以及跨行现金调拨等操作。特别需要强调的是，适用范围延伸至所有代理行及第三方合作机构，这些外部参与者的操作合规性直接影响整体风险水平。例如，某次因代理行未按规定对解缴现金进行验钞，导致混入假币的案例，就凸显了端到端管控的必要性。

1.3基本原则

现金收付管理必须恪守四大基本原则。其一，安全性优先。这意味着所有现金操作必须