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2025年金融行业合规部合规官合规审查工作手册

第1章合规审查总则

金融行业的本质，在于信任与风险的精密平衡。监管环境的持续收紧与科技浪潮的深刻变革，正不断重塑合规的边界与要求。在此背景下，合规审查工作作为风险管理的核心环节，其重要性不言而喻。它不仅是满足外部监管强制性的“动作”，更是机构实现稳健经营、维护市场声誉、保障投资者权益的内在“需求”。本章旨在明确合规审查的基本遵循，为后续各项具体工作奠定基础。

1.1合规审查目标与原则

合规审查的根本目标，在于系统性地识别、评估和应对机构运营中潜在的合规风险，确保各项业务活动严格遵守适用法律法规、监管规定及内部规章制度。这并非追求绝对的零风险状