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身份识别制度理论考核试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分。每题只有1个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，电信业务经营者应当对用户身份进行哪类核验，禁止以任何方式向未完成核验的用户提供电信服务，严禁转卖、出租核验接口牟取不当利益？

A.形式核验

B.实质核验

C.书面核验

D.事后核验

2.金融机构在与客户建立业务关系、开立自然人银行账户时，发现客户身份证件存在伪造、变造嫌疑，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号）要求，应当第一时间采取的规范处置措施是？

A.先为客户办理业务再留存资料后续核验

B.明确告知客户核验结果，拒绝为其开立账户或者提供相关金融服务

C.先上报属地人民银行分支机构再询问客户信息

D.要求客户出具所在单位加盖公章的担保函后办理业务

3.旅馆业经营者接待旅客住宿，按照2022年修订的《旅馆业治安管理办法》要求，必须严格落实实名登记制度，法定要求必须完整登记的信息范畴不包括以下哪一项？

A.旅客身份证件种类和号码

B.全部入住及同住人员身份信息

C.旅客预定房间的第三方平台账号密码

D.旅客准确的入住和退房时间

4.根据《互联网用户账号名称管理规定》及工信部《电话用户真实身份信息登记规定》最新要求，互联