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转账流程管控管理条例

我干了十几年企业资金管控工作，大大小小的坑见过不少，最吓人的一次是好几年前，有人冒充我们老板给出纳发消息，说有笔紧急项目款要马上转，那时候我们流程松散，出纳差点就把八十多万转出去，幸好我当时多留了个心眼，特意打电话找老板确认了，才没酿成大祸。那次之后我就下定决心，一定要把公司转账的每一个环节都卡死，梳理出一套所有人都必须遵守的管控规则，经过这么多年打磨修改，就有了现在这套转账流程管控管理条例，它不是摆样子的空文件，是我们真金白银换回来的经验，每一条都是为了守住公司的资金安全，也保护我们每一个经手的工作人员。

1总则

1.1制定目的

制定本条例最核心的目的，就是规范所有转账操作的流程，防控资金诈骗、错转漏转、违规转账等各类风险，保障公司资金安全，同时明确每个环节的责任，避免出了问题之后互相推诿。我说句掏心窝子的话，我们干资金岗的，每天经手的都是真金白银，哪怕错一个数字，漏一个审批环节，都可能给公司带来不可挽回的损失，也把自己搭进去。我经历过那次诈骗之后，好几个晚上都睡不好，一想到差点出事就后怕，所以定这些规则的时候，我宁愿让大家说我死板，也不想再给风险留一点空间。

1.2适用范围

本条例适用于公司所有类型的转账业务，不管是对公付款、对私转账、工资发放、报销打款、备用金支取、项目工程款支付，哪怕是几百块的零星采购付款，都必须严格遵守本条例的流程，没有例外，哪