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2026年反洗钱专业知识考试题集及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.以下哪个选项不属于反洗钱法定的义务主体？

A.银行金融机构

B.证券公司

C.保险公司

D.个人投资者

2.中国反洗钱监测分析中心的主要职责不包括以下哪项？

A.收集和分析大额及可疑交易信息

B.制定反洗钱政策法规

C.对金融机构反洗钱工作进行监管

D.向中国人民银行报告可疑交易线索

3.以下哪种交易行为最容易触发反洗钱监管机构的关注？

A.个人通过银行转账购买理财产品

B.企业向关联公司转移资金

C.个人通过现金存取款进行小额交易

D.个人通过第三方支付平台进行日常消费

4.《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，金融机构应建立的反洗钱内部控制机制不包括以下哪项？

A.风险评估体系

B.审计监督机制

C.交易限额制度

D.员工培训制度

5.以下哪种客户身份识别措施不属于“了解你的客户”（KYC）的核心要求？

A.客户身份信息的核实

B.客户职业信息的收集

C.客户交易习惯的分析

D.客户政治背景的评估

6.中国反洗钱法规定，金融机构对客户身份信息的保存期限至少为多久？

A.2年

B.3年

C.5年

D.10年

7.以下哪种情况不属于“受益所有人”的定义范围？

A.直接持有公司股份的自然人