保单变更受益人指定与继承过户材料清单规范.docx

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家庭保障与传承单证规范：保单变更、受益人指定与继承过户的材料清单与时限要件

保障与传承的单证工作切成三段：保单服务段、身故理赔段、继承过户段。三段的入口文件、交接物与时限口径不同，混办就会出问题：保单已批注、系统里受益人仍是旧名。划界判据只有一条，被保险人是否仍在保。在保时，工作围绕投保人、被保险人与受益人的意思表示和书面通知展开；身故后，入口换成死亡证明与继承关系材料，出口是保险金给付或不动产权属变更。本册只给格式要件、材料清单与时限台账，非法律意见，个案须由执业律师与承保机构复核。

决定结果的是两个时点：保险人收到书面通知之日，与保全批注完成之日。《保险