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现金交易反洗钱知识测试及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，合计40分，每题只有1个正确选项）

1.根据我国现行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，银行业金融机构需要上报的大额现金交易对应的人民币累计起点金额为：

A.1万元

B.5万元

C.20万元

D.50万元

2.下列主体中，不属于我国法定现金交易反洗钱义务主体的是：

A.国有大型商业银行线下营业网点

B.获得现金业务资质的村镇银行

C.仅从事线上支付清算业务的持牌第三方支付机构

D.具备现金清分、押运资质的正规现金服务企业

3.客户持3张非本人名下借记卡，在同一银行不同乡镇网点单日累计支取现金4.9万元，刻意拆分交易规避监管的行为，从反洗钱层面定性属于：

A.完全合规的正常交易

B.可疑现金交易

C.合法节税筹划行为

D.无需监测的小额交易

4.我国自2020年启动大额现金管理试点工作，下列不属于当前正式实施大额现金管理试点的区域是：

A.河北省

B.浙江省

C.广东省深圳市

D.上海市

5.银行业金融机构通过人工甄别确认某笔现金交易涉嫌违法犯罪、符合可疑交易上报标准的，应当在最晚不超过多少个工作日内，向当地反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告：

A.3个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.30个工作日

6.反洗钱行政主管部门调查可疑现金交易活动时，