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对公账户管理实施方案

我作为公司财务中心资金管理岗的负责人，经手全公司账户管理快五年了，这两年越来越感觉到零散开户、无人管理的对公账户给公司带来了不少隐形浪费和风险，小到每年白扔十几万的账户年费管理费，大到闲置账户被银行标记久悬影响公司征信，所以牵头梳理了这个全公司统一的对公账户管理实施方案，目的就是把乱账理清楚，把规矩立起来，给公司降本防风险，也给业务部门减少不必要的麻烦。

1方案编制背景与总体目标

1.1编制背景

我们公司这些年业务拓展快，各个子公司、异地事业部都有开户权限，之前没有统一的管理制度，基本上业务部门说需要开户就开了，也没有后续的跟踪管理。我上个月牵头做全公司账户盘查的时候