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银行业反洗钱知识测试题答案

一、单项选择题（共20题，每题的备选项中仅有1个最符合题意）

1.根据2024年1月1日起正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，下列主体中不属于法定反洗钱义务主体范畴的是（）

A.国有大型商业银行B.公募基金管理公司C.从事贵金属现货交易的特定非金融机构D.地方政府设立的小额贷款运营公司

答案：D

解析：修订后的《中华人民共和国反洗钱法》第三章第十四条明确，反洗钱义务主体涵盖在中华人民共和国境内设立的从事金融业务的银行业、证券业、保险业、信托业等金融机构，以及从事房地产交易、大额贵金属现货交易、律所/会计师事务所代理高价值资产交易等场景的特定非金融机构。小额贷款公司目前暂未被纳入全国统一的法定反洗钱义务主体清单，仅需配合反洗钱行政主管部门开展协查工作，无需履行常规的强制客户身份识别、交易记录留存、大额可疑交易报送等核心反洗钱义务。

2.银行业金融机构履行客户身份识别义务的核心原则不包含（）

A.全面性均等原则B.风险为本原则C.勤勉尽责原则D.动态持续原则

答案：A

解析：银行业反洗钱客户身份识别的三大法定核心原则为风险为本、勤勉尽责、动态持续，并未要求对所有客户执行完全均等的识别标准。金融机构可结合客户风险等级匹配差异化的身份识别强度，对高风险客户强化尽调流程，对低风险合规客户可适当简化操作环节，在符合监管要求的前提