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驾驭基金净值的含义与算法

基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计

算公式为基金单位净值=总净资产/基金份额。下面是整理的关于如

何驾驭基金净值的含义与算法，欢迎阅读！

基金净值的含义

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产

减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易

价格是买卖行为发生时己确知的市场价格;与此不同，开放式基金的

基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知但（当日

收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。

基金净值怎么看？

每天实时的基金净值会在晚上进行更新，不同的基金销售平台晚

上净值更新时间不同，也许会在晚上8点左右起先接连更新。这个基

金净值交易日时投资者看不到，只能够通过基金估值来预估今日停值,

或者是通过基金持仓股票来推断。

选择基金时，投资者可以进入基金的详情页面中，下滑就可以看

到基金的历史净值数据，里面包括了近期该基金净值改变