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银行业务反洗钱知识测试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，合计40分。每题只有1个正确答案，多选、错选均不得分）

1.根据2024年1月1日正式施行的修订后《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的三项核心反洗钱义务不包含以下哪一项：

A.建立健全客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录留存制度

C.大额交易、可疑交易报告制度

D.为配合司法机关调查主动披露客户全部账户信息

答案：D

答案解析：修订后《反洗钱法》第三条明确规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。金融机构配合司法机关调查需严格依照法定程序开展，不得随意披露客户全部账户信息，该操作不属于法定三项核心义务范畴。

2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，金融机构应当报告的大额现金交易标准为：当日单笔或者累计交易人民币（）以上（含本数）、外币等值（）以上（含本数）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

A.5万元，1万美元

B.20万元，1万美元

C.20万元，5万美元

D.5万元，5万美元

答案：A

答案解析