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银行合规测试试题及答案

一、单项选择题

1.根据2023年中国银保监会正式施行的《商业银行合规风险管理办法》，商业银行应当建立分层分类的合规风险动态监测机制，对反洗钱、跨境业务、互联网存款、信用卡营销等高风险业务领域，至少以（）为频次开展全维度合规风险排查，及时识别潜在的违规隐患。

A.月度B.季度C.半年度D.年度

2.按照中国人民银行2024年最新修订的《大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构发现当日单笔或者累计交易人民币（）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支交易，应当履行大额交易报告义务。

A.5万元B.20万元C.50万元D.100万元

3.依据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》（银保监会2022年1号令），银行机构开展营销活动过程中，不得向（）周岁以上的老年人、在校大学生等特殊群体主动推送与其风险认知能力不匹配的高风险金融产品。

A.60B.65C.70D.75

4.根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，银行和支付机构5年内不得为其提供哪些金融服务？以下表述准确的是（）。

A.所有银行账户开立服务

B.任何线下支付服务

C.手机