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2025年国家开放大学《个人理财》形考任务及答案

形考任务1（对应教材第1-3章：个人理财概述、家庭财务分析与预算、现金规划，占形成性考核成绩的25%）

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2024年修订、2025年正式实施的《商业银行理财业务监督管理办法》，个人理财业务的核心属性是（A）

A.受托金融服务B.资产增值服务C.负债管理服务D.保险保障服务

2.结合家庭生命周期理财特征，处于家庭成长期（子女从出生到独立阶段）的客户核心理财目标是（B）

A.积累创业启动金B.子女教育金储备与家庭资产稳健增值C.退休养老现金流规划D.遗产跨代传承安排

3.编制家庭资产负债表时，下列资产中属于流动性资产范畴的是（B）

A.持有的3年期凭证式国债B.可实时赎回的货币市场基金份额C.家庭自用住宅房产D.终身寿险的现金价值

4.编制家庭现金流量表时，下列支出项目属于经常性支出的是（B）

A.一次性购置新能源汽车的支出B.每月固定偿还的住房公积金贷款月供C.跨省长途旅游支出D.大额疾病治疗自费支出

5.结合现金规划的通用标准，普通收入稳定性家庭的应急储备金通常需覆盖（B）的家庭月均支出，收入波动较大的自由职业群体可适当提升至6-12倍。

A.1-2个月B.3-6个月C.12-18个月D.24-36个月

6.2025年我国个人养老金账户执行年度缴费上限（B）元