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2026年银行业反洗钱合规管理实务操作练习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填写在题干后的括号内）

1.根据反洗钱客户身份识别相关规定，以下关于代理开户的说法，正确的是（）。

A.代理人完全代替客户办理开户，银行无需核实客户本人的身份信息。

B.代理人代办开户时，银行只需核实代理人的有效身份证件，无需进一步核实实际控制人或最终受益人的身份。

C.银行在无法核实实际控制人身份的情况下，可以接受代理人提供的解释并完成开户。

D.即使代理人能够提供客户授权委托书，银行仍需按照规定采取合理的措施，识别并核实实际控制人或最终受益人的身份信息。

2.某客户名下账户近期发生多笔向境外第三方支付，金额不大但频次很高。仅从交易特征来看，该交易模式引发反洗钱关注的可能性较高，主要因为其可能涉及（）。

A.正常的跨境贸易结算。

B.合法的赡家费用汇出。

C.洗钱活动中的“层剥”或“混同”手法。

D.客户个人娱乐消费支出。

3.在进行客户尽职调查时，了解到某企业客户主要控制人为外籍人士，且该控制人无法提供稳定的工作证明和收入来源。针对该客户，银行应采取的措施是（）。