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2026年保险业理财顾问招聘信息与面试题集

一、单选题（共10题，每题2分，总分20分）

题目：

1.根据中国银保监会2025年最新规定，保险业理财顾问在向客户推荐产品时，必须优先考虑客户的（A）风险承受能力。

A.生命周期阶段

B.收入水平

C.资产规模

D.投资偏好

2.2026年某一线城市保险公司的理财顾问岗位，主要服务于高净值客户，以下哪项不属于该岗位的核心职责？（C）

A.制定个性化资产配置方案

B.定期进行客户需求调研

C.直接处理理赔申请

D.提供税务筹划建议

3.在保险产品组合设计中，以下哪类产品适合作为稳健型客户的长期储蓄工具？（B）

A.高风险股票型基金

B.分红型年金险

C.短期货币市场基金

D.可转债产品

4.根据地域差异，2026年某二线城市保险公司的理财顾问需重点关注的客户群体是（A）。

A.中小企业主

B.海外华人群体

C.金融行业从业者

D.政府公务员

5.在客户沟通中，理财顾问常用的“FABE法则”中，F代表（B）。

A.功能（Function）

B.特点（Feature）

C.优势（Advantage）

D.证据（Evidence）

6.2026年某保险公司在华东地区的理财顾问招聘中，特别强调对“保险科技（InsurTech）”的理解，以下哪项不属