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2026年最新合规经理笔试题库及答案

一、单项选择题（每题1.5分，共15题，22.5分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订版），金融机构对客户身份资料和交易记录，应当自业务关系结束当年计起至少保存（）年。

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

解析：2024年修订后的《反洗钱法》第十七条规定，客户身份资料和交易记录保存期限不得少于5年，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起。

2.根据《个人信息保护法》，处理个人信息应当遵循（）原则，公开个人信息处理规则，明示处理的目的、方式、范围。

A.合法、正当、必要

B.公开、透明、公平

C.安全、可靠、可控

D.知情、同意、授权

答案：A

解析：《个人信息保护法》第五条确立合法、正当、必要原则，第六条明确最小范围原则，第七条要求公开透明。

3.中国人民银行发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（〔2022〕第1号令）规定，对于非自然人客户，金融机构应当（）。

A.了解其股权或控制权结构

B.仅登记营业执照信息

C.无需识别实际控制人

D.仅核实注册地址

答案：A

解析：该办法第十六条要求金融机构应当了解非自然人客户的股权或控制权结构，识别受益所有人。

4.合规风险管理的三道防线中，第一道防线是（）。

A.内部审计部门