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2026年银行业反洗钱法规知识应用题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、请根据以下情景判断正误：

1.一位客户首次开户时，仅提供了身份证件，未提供稳定居住证明。银行工作人员认为客户提供的资料足以初步识别其身份，可以为其开立账户。

2.某银行系统自动生成的大额交易报告（STR）中，提示一笔跨境汇款金额达到等值25万美元，根据规定，该报告必须由客户经理在2个工作日内完成人工审核并提交。

3.金融机构保存的客户身份资料和交易记录，至少应当自业务关系结束之日起保存五年，或自交易发生之日起保存五年，以时间较长者为准。

4.对于经评估认为风险较高的客户，金融机构可以采取强化尽职调查措施，但不得拒绝为其提供金融服务。

5.反洗钱内部控制制度应当明确各相关部门和岗位的反洗钱职责，确保反洗钱工作有效开展。

6.银行员工小李在休假期间，其负责的反洗钱工作职责由同事小王自动代为履行。

7.客户以匿名或假名开立匿名或假名账户，金融机构在未识别客户真实身份的情况下，可以为其提供资金划转服务。

8.金融机构发现客户交易可疑，但尚不能合理怀疑其有洗钱或恐怖融资活动时，应提交可疑交易报告（SAR）。

9.金融机构应当定期对其反洗钱内部控制制度的有效性进行评估，并根据评估结果进行必要的调整和改进。