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2026助理理财规划师（三级）职业资格考试（专业能力）历年参考题库含答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共100题）

1、理财规划师在制定客户财务计划时，首先需要收集客户的财务信息。下列哪项属于客户的非财务信息？

A.客户的收入状况

B.客户的资产清单

C.客户的风险承受能力偏好

D.客户的负债明细

2、根据生命周期理论，处于家庭成熟期的客户，其理财策略的核心重点通常是。

A.增加高风险投资比例以追求高收益

B.控制开支，储蓄为主，为退休做准备

C.全力偿还房贷，减少流动现金储备

D.维持现状，不进行任何投资组合调整

3、在个人所得税专项附加扣除中，子女教育支出的扣除标准是每名子女每月元。

A.500

B.1000

C.1200

D.2000

4、某客户持有大量债券，最可能面临的风险是。

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险中的利率风险

D.汇率风险

5、下列保险产品中，兼具保障功能和储蓄功能，且保费相对较高的是。

A.定期寿险

B.万能险

C.纯消费型重疾险

D.航意险

6、理财规划师在推荐保险产品时，遵循的“双录”制度指的是。

A.录音和录像

B.记录收入和记录支出

C.记录客户身份和记录资产

D.记录风险点和记录收益

7、客户王先生今年30岁，预计60岁退休，退休后可领取养老金每月5000元，但他希望退休后每月