跨境数字To ken化跨境汇款中跨国合规信息自动上链互认—基于金融行动特别工作组虚拟资产转账信息要求及各国合规信息传递规则规范分析.pdfVIP

跨境数字Token化跨境汇款中跨国合规信息自动上链互认—基

于金融行动特别工作组虚拟资产转账信息要求及各国合规信

息传递规则规范分析

摘要与关键词

随着全球数字经济与跨境支付技术的深度交融，基于区块

链分布式账本与数字代币化技术的跨国汇款业务迎来了爆发式

增长，跨国合规信息自动上链互认已成为优化全球反洗钱与反

恐怖融资监管、降低跨境汇款合规摩擦的核心驱动力。然而，

在跨境数字代币化汇款与合规信息自动传递的实践中，链上资

金划转毫秒级完成与链下各司法管辖区隐私保护法、客户身份

识别标准及合规信息跨国传递规则脱节，不同司法管辖区对于

虚拟资产服务提供者合规信息自动上链效力认定剧烈分化，以

及智能合约自动执行与各国数据主权强行法、外汇监管规则的

深刻碰撞，引发了严重的法律适用冲突与跨境监管合作困境。

针对跨境数字代币化汇款中的合规信息传递断裂、隐私保护与

反洗钱监管对立、跨国准据法选择混乱以及自动化信息上链与

线下监管调查失配等核心痛点，本文采用计算法学文本挖掘、

比较金融监管法与国际私法分析、复杂参数二元逻辑递归回归

、时间截断生存分析与跨国数字汇款节点知识图谱拓扑映射相

结合的综合研究方法，对过去二十余年间涉及几十个司法管辖

区的数万份跨境数字代币化汇款合规台账、智