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证券从业投资顾问章节试题：第八章

一、选择题

1.()的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。[2016年5月真题]

A.保险规划

B.现金规划

C.投资规划

D.税收规划

答案：B

【解析】现金管理规划是指进行家庭或者个人Et常的、日复一日的现金及现金等价物的管理。现金规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定,是针对家庭财务流动性的管理。

2.老张是下岗工人,儿子正在上大学,且上有父母需要赡养,收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险,由于保险金额较高,且期限较长,其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了()。[2016年4月真题]

A.转移风险原则

B.量力而行原则

C.适应性原则

D.合理避税原则

答案：B

【解析】客户购买保险时,其作为投保人必须支付一定的费用,即以保险费来获得保险保障。客户设计保险规划时要根据自身的经济实力量力而行。老张的经济实力不允许他每月支付高达1000元的保险费。

二、组合型选择题

1.进行退休生活合理规划的内容主要有()。[2016年4月真题]

Ⅰ.工作生涯设计Ⅱ.理想退休后生活设计

Ⅲ.退休养老成本计算Ⅳ.退休后的收入来源估计

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ