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2026年金融网点反诈防控试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.某老年客户到网点办理5万元转账，称对方是“国家医保局工作人员”，通知其医保卡异常需转账验证。根据当前反诈规则，网点员工首先应采取的措施是？

A.直接办理转账

B.引导客户通过手机银行操作

C.询问转账用途并核实对方身份信息

D.立即报警

答案：C

2.以下哪类交易不属于异常交易特征？

A.客户频繁在非工作时间办理大额转账

B.客户对收款方信息表述清晰且能提供合同

C.客户坚持使用现金向陌生个人账户汇款

D.账户开户后短期内累计交易金额超过开户时申报的经营规模

答案：B

3.针对“AI换脸冒充熟人”诈骗，网点员工识别的关键是？

A.查看对方是否使用视频通话

B.要求客户通过原联系方式（如电话）与“熟人”二次确认

C.观察客户是否收到短信验证码

D.检查客户手机是否安装反诈APP

答案：B

4.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对于高风险客户，网点应至少多久重新识别一次身份？

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

答案：A

5.客户称收到“银行客服”短信，提示信用卡逾期需点击链接登录“官方网站”处理。员工应建议客户？

A.直接点击链接登录

B.拨打银行官方客服电话核实

C.转发短信给朋友帮忙查看

D.忽略短信

答案：B

二、多项