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2026年制裁合规考试题及答案解析

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据美国OFAC规定，以下哪项交易最容易触发SDN名单制裁？

A.与伊朗进口石油的交易

B.向朝鲜出口半导体设备

C.与俄罗斯进口天然气的交易

D.向缅甸出口农产品

答案：B

解析：美国OFAC的SDN（特别指定国民和实体清单）对朝鲜的制裁最为严格，尤其是涉及关键技术和战略物资（如半导体设备）的交易。伊朗和俄罗斯的制裁虽然广泛，但通常以能源领域为主；缅甸的制裁相对较轻。

2.欧盟第六轮对俄制裁中，以下哪项行为不属于受制裁范围？

A.俄罗斯央行持有欧盟发行的外汇债券

B.俄罗斯金融机构与欧盟企业进行常规贸易支付

C.俄罗斯寡头在欧盟境内转移资产

D.俄罗斯军工企业向乌克兰出口武器

答案：B

解析：欧盟对俄制裁重点打击俄罗斯金融体系（如冻结央行外汇储备、限制债券交易）和关键人物（如寡头资产转移）。常规贸易支付通常不受影响，除非涉及被列入黑名单的企业。

3.反洗钱（AML）合规中，以下哪项属于“了解你的客户”（KYC）的核心要求？

A.仅核实客户身份证明文件

B.评估客户交易背景和风险

C.限制客户交易金额

D.要求客户提供财务报表

答案：B

解析：KYC的核心是识别客户身份、评估交易风险，并采取相应尽职调查措施。单纯核实证件或限制金额不