【全文】银行培训课件：合规管理内容介绍.pptVIP

1银行合规管理内容介绍

课程概要课程目标了解掌握银行合规管理基础内容了解掌握银行内控管理基础内容了解掌握反洗钱管理基础内容了解掌握案件防控基础内容了解掌握整改问责基础内容培训对象CCRMQ12

合规管理内容介绍内控管理内容介绍反洗钱管理内容介绍案件防控内容介绍目录3案防及整改问责内容介绍整改问责内容介绍

4合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。——银监会《商业银行合规风险管理指引》没有遵循法律、规则和准则声誉损失：各种声誉风险相互关联造成的放大效应—从监管处罚的公开到媒体的反应，到市场反应、诉讼导致的声誉风险具有持续性。（非资本覆盖）机会损失：正常的战略实施步骤将被打乱；失去准入资格，与监管者的沟通和关系修复；避免连锁监管反应；恢复客户信心；监督实施整改计划；应对媒体负面报道。（非资本覆盖）诱因合规风险暴露过程财务损失：监管罚款；各种诉讼赔偿；律师费用、独立的第三方调查费用、公关费用；丧失巨大的业务机会；股价下跌，融资成本增加；其他的间接财务损失。（可资本覆盖）损失1.合规理论内涵

5外规内规法律、法规、规章行业准则、市场惯例道德行为准则基本制度管理办法操作规范国家法律、法规等部门规章规范性文件如:银监会《流动资金贷款管理暂行办法》、证监会《期货交易管理条例》、保监会《再保险业务管理规定》等如:《商业银行房地