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2026年证券投资顾问面试考核指南

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.题目：根据中国证监会的规定，证券投资顾问从事业务活动，不得与客户签订（）。

A.代理买卖证券合同

B.证券投资咨询服务协议

C.资产管理合同

D.以上均可以

答案：A

解析：证券投资顾问业务的核心是提供投资建议，而非代理交易。根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问不得代理客户买卖证券，因此选项A正确。选项B是投资顾问业务的合法协议形式，选项C属于资产管理业务范畴，与投资顾问业务不同。

2.题目：某客户风险承受能力为“保守型”，其投资组合中应优先配置（）。

A.股票

B.债券

C.货币市场基金

D.黄金ETF

答案：C

解析：保守型客户以安全性为主，低风险资产（如货币市场基金）更符合其需求。股票和黄金ETF风险较高，债券虽稳健但收益有限，货币市场基金流动性好且风险低，最符合保守型客户特征。

3.题目：证券投资顾问在提供投资建议时，必须以（）为核心，确保建议与客户的风险承受能力相匹配。

A.收益最大化

B.风险最小化

C.合规性要求

D.客户利益优先

答案：D

解析：《证券投资顾问业务管理办法》强调“客户利益优先”原则，投资顾问需在合规前提下，根据客户需求提供合理建议，而非单纯追求高收益或低风险。

4.