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2025-2026年银行业反洗钱法律法规汇编及解析

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《2025-2026年银行业反洗钱法律法规汇编及解析》第3章规定，银行在客户尽职调查过程中，对于高风险客户，应采取何种措施以符合反洗钱要求？

A.仅要求提供基本身份证明文件

B.实施强化尽职调查，获取更全面的客户信息

C.免除尽职调查程序以加快业务办理

D.仅依赖第三方机构提供的客户风险评级

参考答案：B

解析：根据《2025-2026年银行业反洗钱法律法规汇编及解析》第3章客户身份识别条款第15条，高风险客户应实施强化尽职调查。这包括但不限于获取客户的职业、财务状况、交易目的等详细信息，并定期重新评估风险等级。选项A错误，基本身份证明文件不足以覆盖高风险客户；选项C违反反洗钱法规；选项D依赖第三方评级可能存在信息滞后或失真风险。强化尽职调查是国际反洗钱标准（如FATF建议）和我国《反洗钱法》的核心要求。

2.《2025-2026年银行业反洗钱法律法规汇编及解析》第5章提到，银行在处理可疑交易报告时，应遵循的基本原则是什么？

A.立即冻结客户所有资产

B.仅在交易金额超过法定阈值时才上报

C.建立内部可疑交易分析机制，合理判断并上报

D.将可疑交易报告转介给同业机构处理

参考答案：C

解析：