金融风险管理师风险审查工作规范.docxVIP

PAGE

金融风险管理师风险审查工作规范

目录TOC\o1-4\z\u

一、总则 3

二、术语与定义 5

三、风险审查基本原则 7

四、审查职责与权限 9

五、审查人员资质与职业操守 12

六、审查对象与业务范围 15

七、审查流程与时限 17

八、风险识别与分类 20

九、风险评估方法 24

十、审查资料与信息管理 28

十一、风险控制措施审查 31

十二、审查意见与报告 34

十三、复核审批与质量控制 37

十四、整改跟踪与闭环管理 40

十五、档案管理与保密要求 43

总则

目的与宗旨

本规范旨在统一金融风险管理师开展风险审查工作的标准与流程，明确风险审查的核心目标，包括全面识别潜在风险、精准评估风险影响、科学判定风险等级、有效防范风险演变，进而保障金融风险管理体系的有效运行，为金融机构的稳健发展提供可靠的风险防护依据。

适用范围

本规范适用于各类金融风险管理领域的专业审查工作，涵盖机构内部风险审查、外部合规风险审查、跨主体合作风险评估、系统性风险综合审查等场景，覆盖金融业务开展、风险管控管理全链条，对开展风险审查的相关主体实施全流程规范指引。

基本原则

1、客观审慎原则

风险审查须以客观事实为基础，严格遵循专业判断逻辑，避免主观臆断、情绪干扰，确保审查结论符合风险实际情况，杜绝片面化、宽松化审