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金融风险管理师实务操作手册

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一、金融风险管理职能与工作边界 2

二、风险治理架构与岗位职责 5

三、风险管理流程总览 8

四、风险偏好与限额体系 12

五、风险识别与分类方法 15

六、数据治理与风险信息管理 18

七、信用风险计量与监测 23

八、市场风险计量与监测 25

九、流动性风险管理 29

十、操作风险管理 31

十一、模型风险与验证管理 34

十二、压力测试与情景分析 36

十三、风险预警与应急处置 39

十四、风险报告与信息沟通 43

十五、内部控制与审计协同 45

十六、风险管理效能评估与持续改进 49

金融风险管理职能与工作边界

金融风险管理职能的内涵定位

金融风险管理职能本质上是通过对金融活动风险要素的系统性识别、评估与干预，保障金融体系稳健运行的核心职能，其核心价值在于平衡风险规避、风险控制、风险传导与风险化解等多重目标，具体涵盖以下核心职能维度：

1、风险识别职能

作为风险管理的基础环节，该职能要求对金融场景中的各类风险源进行系统性拆解与识别，覆盖市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等全维度风险要素，重点关注风险发生的可能性、影响程度、传导路径等关键属性，明确风险清单的完整性、准确性要求。

2、风险评估职能

依托专业的评估方法工