东莞基金销售：订阅制与机器人流程自动化双轮驱动商业计划书.docxVIP

基金销售商业计划书

东莞基金销售科技有限公司PAGE1

金融企服·战略投资

基金销售

机器人流程自动化驱动·订阅制·面向新中产家庭

商业计划书·东莞基金销售科技有限公司

项目

基金销售

主要市场

东莞

商业模式

订阅制

目标客群

新中产家庭

融资安排

战略投资，12,200万元

报告版本

V1.0·2026年10月

目录

CONTENTS

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01

投资概要

慢一点，但要每一步都踩实。

融资需求12,200万元

战略投资，出让20.0%

第5年收入66,285万元

复合增长率162.5%

第5年净利率3.9%

规模效应兑现

LTV/CAC5.0x

健康线3x

1.1一句话说清我们在做什么

先说结论：基金销售不是靠更便宜赢，而是靠更确定赢。首年收入1,397万元，毛利率66.0%，第3年经营性现金流转正。这也是我们拒绝了很多看起来更快的扩张方式的原因。

我们内部把客户留存与合规成本占比贴在每间会议室的墙上，它不是季度指标，而是每天都要动的数字；所有与它无关的汇报，能砍就砍。周会只过三件事：上周偏差、本周动作、需要拍板的资源。

东莞的基金销售市场正在分层，我们只做中间那层没人认真做的。从171到7244个客户，我们只做一件事：把单客户模型复制到相同客群的城市。