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金融机构操作风险管理制度

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一、总则 3

二、管理目标与原则 5

三、组织架构与职责 8

四、风险管理策略 10

五、操作风险识别 14

六、操作风险评估 17

七、操作风险监测 19

八、风险控制措施 22

九、关键风险指标管理 26

十、损失数据管理 28

十一、新产品与新业务风险管理 31

十二、外包风险管理 35

十三、信息科技风险管理 39

十四、操作风险事件管理 42

十五、应急管理与业务连续性 45

十六、风险报告与沟通 48

十七、内部控制与审计监督 52

十八、培训与文化建设 56

十九、评价与持续改进 59

总则

目的界定

本制度旨在明确金融机构在操作风险管理全流程中的责任边界、行为准则与管控机制，系统规范业务运营各环节的操作风险防控措施，确保金融机构在开展各项业务活动时，能够有效识别、评估、应对各类操作风险，保障业务运行平稳有序，维护金融体系整体稳定，保障各类相关权益的合法权益，同时提升金融机构应对操作风险的能力水平，保障运营安全可持续，为金融市场的平稳健康发展奠定制度基础。

适用范围

本制度适用于各类持有经营资质、开展经营活动的金融机构，包括商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、金融科技公司等各类持牌金融机构，不针对非金融机构