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职场反恐怖融资未来法律

一、职场反恐怖融资法律规制的现实动因与现有短板

（一）职场场景成为恐怖融资隐蔽渗透的高发领域

恐怖融资是恐怖组织存续、实施恐怖活动的核心经济基础，截断涉恐资金流转链条，是从源头遏制恐怖活动的关键举措。随着新业态用工模式的普及和市场经营活动的日趋灵活，原本集中在金融领域的涉恐资金流转，逐渐向普通职场场景渗透，隐蔽性不断提升。当前涉恐资金借助职场场景渗透的路径主要分为三类：一是利用空壳企业的用工需求转移资金，恐怖分子注册无实际经营业务的空壳贸易、服务类企业，招聘财务、行政等岗位员工，要求员工用个人银行账户代收所谓“货款”“劳务报酬”，实则是将大额涉恐资金拆分流转，多数入职员工因缺乏相关风险意识，在完全不知情的情况下成为涉恐资金流转的工具；二是利用灵活用工场景诱导普通劳动者参与，在各类兼职招聘平台发布“代收账款”“资金过桥”等高薪兼职信息，以少量佣金为诱饵，诱导在校生、灵活就业人员帮忙转款，不少参与者误以为是正常兼职，实则参与了涉恐资金的洗白过程；三是嵌入正常企业的经营活动流转，恐怖分子通过伪造资质、虚构贸易订单等方式，与正常经营的企业开展小额高频交易，将涉恐资金混在正常货款中完成流转，企业财务人员若无相关识别能力，很难从日常交易中排查出异常。有国内刑法领域知名学者指出，当前涉恐资金的流转已经从传统的金融机构转向劳动用工、日常经营等生活化场景，普通劳动者的无意识参