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保险反洗钱试题及答案

保险反洗钱试题

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一、单项选择题（本题型共15题，每题2分，共30分）

1.我国保险机构反洗钱工作的核心法律依据是？

A.《中华人民共和国保险法》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《保险资金运用管理暂行办法》

D.《保险公司管理规定》

2.保险机构应在与客户建立业务关系时，完成客户身份识别的最低要求是？

A.仅核实客户姓名

B.核对有效身份证件并登记身份信息

C.了解客户职业

D.调查客户资金来源

3.根据规定，保险机构应保存客户身份资料和交易记录的最短期限为？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

4.下列哪类保险产品最易被利用于洗钱？

A.短期意外险

B.终身寿险

C.健康险

D.车险

5.保险机构发现可疑交易后，应在多长时间内向中国反洗钱监测分析中心报告？

A.当日

B.3个工作日内

C.5个工作日内

D.10个工作日内

6.反洗钱“三反”监管框架不包括以下哪项？

A.反洗钱

B.反恐怖融资

C.反逃税

D.反欺诈