2026年银行业反洗钱合规管理操作实务风险防范与控制内部控制与审计政策法规习题.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规管理操作实务风险防范与控制内部控制与审计政策法规习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填入括号内）

1.根据反洗钱客户身份识别的规定，以下哪个选项在采取额外的客户身份识别措施前，通常不需要先进行客户尽职调查？（A）

A.对非居民客户进行首次交易

B.客户行为或交易出现异常

C.客户要求提高交易限额

D.发现客户身份资料可能存在伪造或虚假

2.在金融机构的洗钱风险自评估中，通常被认为是高风险领域的是？（B）

A.提供标准化的支付结算服务

B.提供现金买卖服务

C.开展利率风险管理体系建设

D.办理小额、频次的转账业务

3.以下关于客户身份资料和交易记录保存的说法，正确的是？（C）

A.交易记录的保存期限可以由金融机构根据业务量自行决定

B.客户身份资料在客户关系存续期间可以随时销毁

C.金融机构必须按照规定期限保存客户身份资料和交易记录，期满后可按规定方式销毁

D.对于电子交易记录，只需保存其纸质打印件即可

4.金融机构内部审计部门在反洗钱合规性审计中，主要关注的是？（D）

A.市场风险敞口的大小

B.操作风险的经济后果