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金融仓储风险控制管理办法

第一条目的与适用范围

为规范金融仓储业务风险管控，明确风险控制标准与操作流程，防范质押监管、融资增信环节各类风险，保障公司、合作金融机构及相关方合法权益，本办法适用于公司开展的所有动产质押监管、仓单质押监管、存货融资仓储监管等金融仓储业务，所有参与金融仓储业务的部门、岗位人员均须严格遵守本办法。

第二条风险控制基本原则

（一）全覆盖原则：风险控制覆盖业务准入、估值、监管、处置全流程，覆盖所有部门、岗位和业务环节，无盲区无死角；

（二）不相容岗位分离原则：业务拓展与风险审批分离、现场监管与稽核检查分离、估值核算与资金结算分离、系统操作与授权审批分离，严禁一人兼任不相容岗位；

（三）风险可控原则：所有业务风险敞口控制在公司可承受范围内，单笔业务风险敞口不超过公司净资产的5%，所有业务总风险敞口不超过公司净资产的80%，严格管控集中度风险；

（四）权责对等原则：明确各环节风险责任，做到风险可识别、可评估、可管控、可追溯，责任落实到岗到人。

第二章组织架构与权责划分

第三条风险控制委员会

公司设立风险控制委员会，由公司总经理、风控负责人、合规负责人、财务负责人组成，主要职责：审批公司金融仓储风险控制政策与制度；审批单笔货值5000万元以上、风险敞口1000万元以上的重大业务；审定重大风险事件处置方案；定期评估整体风险状况，调整风险控制指标。风险控制委员会每