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2025年保险反洗钱试题及答案

一、单项选择题（共15题，每题1分，共15分）

1.根据《保险机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（2024年修订）》，该办法的正式施行日期为（）

A.2024年1月1日

B.2024年7月1日

C.2024年10月1日

D.2025年1月1日

2.根据2024版《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，保险机构通过现金形式收取保费、给付保险金、支付退保金的，大额交易报告的人民币阈值为单笔或者当日累计（）以上。

A.1万元

B.5万元

C.20万元

D.50万元

3.保险机构在与客户订立保险合同时，应当开展完整客户尽职调查的保费阈值为（）

A.人身险1万元以上、财产险5000元以上

B.人身险2万元以上、财产险1万元以上

C.人身险5万元以上、财产险2万元以上

D.人身险10万元以上、财产险5万元以上

4.对于投保人为法人或非法人组织的保险合同，保险机构应当识别受益所有人，下列不属于法人机构受益所有人直接判定标准的是（）

A.直接或间接拥有法人机构25%以上股权或表决权的自然人

B.通过人事、财务等安排对法人机构实施实际控制的自然人

C.法人机构的法定代表人或总经理

D.最终享有保险合同利益的自然人

5.保险机构应当保存客户身份资料和交易记录，一般业务的保存期限自保险合同终止之日起不得少于（）年，涉及恐