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2026年反洗钱可疑交易识别试题(含答案)

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪种交易行为通常不属于反洗钱可疑交易特征？（）

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用

C.客户频繁进行现金存取，且金额接近大额交易标准

D.客户在银行正常办理定期存款业务

答案：D。解析：A选项短期内资金分散转入、集中转出，可能存在资金非法转移等洗钱风险；B选项长期闲置账户突然启用，可能是用于非法资金流转；C选项频繁现金存取且接近大额交易标准，也具有可疑性。而D项在银行正常办理定期存款业务是常见的正常金融行为。

2.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D。解析：根据相关反洗钱规定，金融机构需在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式将可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心。

3.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.证券公司

B.银行

C.客户

D.证券公司和银行共同

答案：B。解析：在这种通过银行账户划转款项的金融交易中，银行负责资金的实际划转操作，所以由银行向中国反洗钱监测分析中心提交大额