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2026年金融业合规管理专员考试题及答案

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.根据中国人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，应受到的行政处罚不包括以下哪项？

A.罚款

B.暂停部分业务

C.没收违法所得

D.责令停业整顿

2.某银行客户频繁进行跨境大额交易，但未提供合理资金来源说明。根据《反洗钱法》，该银行应当采取的措施是：

A.暂停交易并上报

B.直接拒绝交易

C.提高风险评估并加强监控

D.仅做记录无需上报

3.依据《证券法》，证券公司未按照规定保存客户信息，导致客户信息泄露的，应当承担的法律责任不包括：

A.责令改正

B.处以罚款

C.对直接负责的主管人员给予警告

D.没收非法所得

4.根据《保险法》，保险公司未按照规定履行偿付能力监管要求的，监管机构可采取的措施是：

A.降低公司股权比例

B.责令停业整顿

C.增加资本金

D.直接接管公司

5.某信托公司为客户设立信托产品，但未充分披露风险，导致客户蒙受损失。根据《信托法》，该信托公司应承担的法律责任不包括：

A.赔偿客户损失

B.责令改正

C.没收违法所得

D.降低公司评级

6.根据《银行业监督管理法》，银行金融机构未按照规定报送监管报告的，