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保险业反洗钱培训考试试题库

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.我国现行《中华人民共和国反洗钱法》的施行时间是（）

A.2007年1月1日

B.2017年1月1日

C.2024年1月1日

D.2023年12月29日

答案：C

解析：《中华人民共和国反洗钱法》已由第十四届全国人民代表大会常务委员会第七次会议于2023年12月29日修订通过，自2024年1月1日起施行。

2.根据反洗钱相关规定，保险机构应当履行的反洗钱核心义务不包括（）

A.客户尽职调查

B.大额交易和可疑交易报告

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱刑事侦查

答案：D

解析：反洗钱核心义务为客户尽职调查、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存，刑事侦查属于公安机关、监察机关等法定侦查机关的职责，不属于保险机构义务范畴。

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户通过保险机构缴纳现金保费，当日单笔或者累计达到（）人民币的，保险机构应当提交大额交易报告。

A.1万元

B.5万元

C.50万元

D.200万元

答案：B

解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，金融机构应当提交大额交易报