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2026年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》试卷及答案

一、单项选择题（每题0.5分，共20分）

1.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

答案：B

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券投资顾问业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

2.证券投资顾问业务的核心是（）。

A.销售证券产品

B.提供投资建议服务

C.代理客户交易

D.承诺投资收益

答案：B

解析：证券投资顾问业务的核心是向客户提供有针对性的投资建议服务，不得代理客户交易，不得承诺投资收益。

3.下列不属于申请证券投资顾问执业资格必备条件的是（）。

A.已取得证券从业资格

B.被证券公司或证券投资咨询机构聘用

C.具有本科以上学历

D.未被中国证监会认定为证券市场禁入者

答案：C

解析：申请证券投资顾问执业资格无需本科学历，仅需满足取得从业资格、被合规机构聘用、无禁入情形等条件，高中及以上学历即可报名参加从业资格考试。

4.下列证券投资顾问服务费收取方式中，违规的是（）。

A.按服务期限收取固定费用

B.按客户委托资产规模的一定比例收取

C.与客户约定分享投资收益

D.根据服务等级实行差别化定价

答案：C

解析：证券投资顾问不得