金融理财分析师AFP案例核心家庭房产理财.xlsVIP

Sheet1

风险属性法

内部报酬率法

保险规划

输入资料

理财目标

风险态度评分表

本人

配偶

目前收入

现有寿险保额

准备年限

退休前弥补收入的寿险需求

本人

配偶

被保险人当前年龄

预计几岁退休

离退休年数

当前的个人年收入

当前的个人年支出

当前的个人年净收入

折现率(实质投资报酬率)

个人未来净收入的年金现值

弥补收入应有的的寿险保额

弥补遗属需要的寿险需求

配偶当前年龄

当前的家庭生活费用

家庭未来生活费准备年数

家庭房贷余额及其他负债

丧葬最终支出当前水平

家庭生息资产

遗属需要法应有的寿险保额

家庭生活保障年数

保险事故发生后支出调整率

目前已投保寿险保额

应加保寿险保额

上大学4年学费支出现值

年现值目标

支出成长率

房贷负债

已婚1未婚0

保费费率

配偶的个人收入

家庭年支出缺口

家庭未来缺口的年金现值

应增加的年保费预算

理财问卷

家庭成员

目前年龄

退休年龄

预计终老年龄

目前支出

个人收入成长率

个人支出成长率

退休后收入替代率

退休后支出调整率

资产

金额

负债净值

生息资产

自用房产

净值

持续年数

赡养父母

假设条件比率

比率

假设条件年数

年数

房贷利率

贷款成数

现有房贷剩余年数

风险属性分析与建议资产配置

货币

风险承受能力评分表

年龄

10分

8分

6分

4分

2分

客户得分

总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者