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2026年银行业反洗钱操作规程与风险识别模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请选择最符合题意的选项）

1.根据最新的反洗钱法规要求，银行对客户身份进行识别时，下列哪项表述是正确的？

A.只需在客户建立业务关系时进行一次性的身份核实。

B.对于高风险客户，可以简化身份识别程序以加快业务办理效率。

C.应当持续关注客户身份信息的变更情况，并在必要时进行重新识别。

D.身份识别主要依赖于客户提供的口述信息，书面文件核实是次要的。

2.以下关于受益所有人的描述，哪一项是符合最新监管定义的？

A.客户公司的法定代表人。

B.实际控制客户公司资产的自然人。

C.对客户公司的经营管理有重大影响，且最终享有利益的自然人或法人。

D.客户公司的主要业务经办人员。

3.在客户尽职调查过程中，发现某个人客户频繁向多个境外账户转账，且交易金额、频率异常，但客户无法提供合理解释。以下哪项措施是银行应优先采取的？

A.立即冻结该客户的所有账户。

B.暂停对该客户的新的交易指令，并启动更深入的尽职调查。

C.视为正常的大额跨境交易处理，并完成必要的记录。

D.要求客户提供更详细的资金来源说明，若无法提供则直接拒