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2026年银行业反洗钱操作流程与风险识别题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据反洗钱法律法规，银行对客户身份进行识别的程序通常被称为：

A.客户风险评估

B.客户身份识别

C.交易行为监控

D.可疑交易报告

2.在进行客户尽职调查时，对于被识别为特别政治公众人物（PEP）的客户，银行需要采取的措施通常包括（但不限于）：

A.实施更严格的持续监控

B.获取额外的身份证明文件

C.禁止与其进行任何业务往来

D.由高级管理人员进行审批

3.以下哪项交易特征最不典型地表明可能存在洗钱风险？

A.客户短期内频繁存取大额现金

B.交易金额恰好低于大额交易报告的申报门槛

C.跨境转移资金，无合理解释或商业目的

D.客户通过正规渠道进行等值货币兑换

4.银行内部建立的，用于识别、评估、记录和报告可疑交易的标准化流程或系统，通常被称为：

A.客户身份识别程序

B.反洗钱内部控制

C.可疑交易报告（STR）提交流程

D.反洗钱培训计划

5.根据反洗钱规定，银行对客户身份信息的保存期限通常要求至少达到：

A.客户关