2026年洗钱风险管理人员从业资格考试题库(含答案).docVIP

2026年洗钱风险管理人员从业资格考试题库(含答案)

一、单选题（每题2分，共30分）

1.以下哪种行为不属于常见的洗钱方式？（）

A.利用金融机构

B.投资合法生意

C.利用空壳公司

D.伪造商业票据

2.洗钱行为的特征不包括（）。

A.隐蔽性

B.公开性

C.复杂性

D.多样性

3.金融机构在反洗钱工作中应履行的义务不包括（）。

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.对客户资金进行随意冻结

4.以下关于洗钱的危害说法错误的是（）。

A.危害金融体系安全稳定

B.促进经济健康发展

C.损害社会公平正义

D.助长犯罪活动

5.识别客户身份的第一步是（）。

A.了解客户基本信息

B.核实客户身份文件

C.与客户进行面谈

D.查看客户交易记录

6.可疑交易报告的标准不包括（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.长期闲置的账户突然有大额资金转入

C.客户频繁进行正常的小额交易

D.交易金额、频率、流向等与客户身份、财务状况不符

7.金融机构反洗钱工作的核心是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额和可疑交易报告

D.反洗钱内部控制制度建设

8.以下哪种业务可能存在较高的洗钱风险？（）

A.个人储蓄业务