平安保险客户计划方案 .ppt

为您提供免打扰式顾问服务，为您提供专业建议，让您得到最大利益 ！ 您好： 我是生命天空保险网的天津地区VIP会员，我在天津平安保险公司工作，已经工作了6年的时间，我希望用我多年的专业知识能为您提供一套您满意的保险方案。 您的保险需求 个人基本信息 姓　名：保密 地　区：天津市红桥区 性　别：女 生　日：1968-12-14 职　业：汽车、配件用品 社　保：有 家庭及财务状况 婚　姻：已婚 未成年子女数：1个 需要赡养老人数：0位 个人目前的月收入：3200元 在家庭中的收入比重为：低于25% 每月贷款买房占家庭月收入的比例为：0% 还剩：0 年 每月贷款买车占家庭月收入的比例为：0% 还剩：0 年 其他固定生活月支出占家庭月收入的比例为：35% 您的保险需求 保障要求 自己： 首选保障： 健康医疗 次选保障： 意外保障 还需保障： 子女教育 子女： 首选保障： 健康医疗 次选保障： 储蓄投资 还需保障： 意外保障 对保险的熟悉程度： 基本上未接触过保险 希望年保费支出在： 5000-7000 元 备注： 我有一个15岁在学的男孩需要抚养，因健康状况良好期望投保健康医疗的年限长些，有储蓄投资更好。 需求分析 看了您的描述后，感觉您是一位很有家庭责任感的母亲，很有保险意识！ 以下是我的个人建议： 您的孩子现在已经14周岁，再过4年就18周岁，可以等到那个时候在为孩子购买成人类型的保险产品，并且挑选的种类也没有局限性了（理财，养老，医疗等等）。 而少儿保险还是非常有局限性的。无外乎就是2-3年返还型的保险，重疾保障还有5万元的封顶线。 现在学校应该也给孩子上“学平险”，并且街道也可以为孩子购买国家的“城镇居民基本保障”保险，每年交费50元，最高能让孩子拥有18万元的医疗保障。 至于教育储蓄方面，由于孩子现在已经14周岁，年龄上已经不适合购买教育储蓄保险，所以不建议，还不如做银行储蓄！ 需求分析 基于以上的分析： 我建议您可以为自己购买一份交费不是很高，但是可以让您同时得到医疗保障和储蓄投资的保险。 下面我为您推荐一款平安保险下个月就要停售的------ “智盈人生万能险” 综合：投资理财，养老保障，医疗保障为一体的产品！ 险种特点 保障方面： 您拥有10万元的人身保障（指身故），8万元的重疾保障（男性28种，女性30种），都保障至终身。 报销方式：只要医院确诊为男性28种或女性30种重大疾病其中之一，凭医院的诊断证明就可一次性领取重疾保额，花多花少，治与不治，用什么药治，在哪里治与保险公司都没有关系。 您拥有6万元的意外伤害保障（因意外身故），保障至65周岁。 您拥有1万元的意外医疗保障（因意外受伤），保障至65周岁。 报销方式：个人担负100元，剩下的合理费用公司全额报销，每年不超过1万元。 险种特点 投资理财方面： 1：利率高于银行--该险种的主要投资渠道为银行大额协议存款和国家债券，所以利率高于个人储户，并且和银行有一定联动关系，银行上调利率，万能保险也会随之上调，水涨船高！下调利率，最低也没低于3.75%。 2：持续交费有奖励--大家都知道，要想收益高，必须要长期持续投资，就像5年定存利率高于1年定存利率一样，公司为鼓励客户持续交费，会在您连续存满3年后，以后各期只要您交费，就会再额外奖励您2%的利率。 3：交费灵活，保障不变--该险种不同于以前的传统保险，交费是自由的，假如您某一年资金不便，可以暂时选择不交费，但您的保障是不变的。如果您在某一年急需现金，也可以从这个保险账户支取（建议存满十年后）。 险种特点 理财需有规划： 通过该保险账户的较高收益和支取灵活的特点，您可完全可以规划自己家庭的财务计划，安心无忧！ 举例说明： a：如中途家庭需要急用现金时； b：子女教育金； c：企业贷款，只适合大额追加的客户采用； d：未来的养老金 老年时刻的惊喜 按您每年5000元，连续储蓄15年，总投资7.5万元，按中档收益计算，您的保险账户： 等您到60周岁的时候———— 99152元 等到您65周岁的时候————121962元 等到您70周岁的时候————150493元 等到您80周岁的时候————225680元 ————人们常说：手中有粮,心里不慌！ 人在年老时，手中有一笔积蓄，总不是坏事！ 温馨提示 由于该款保险产品即将停售，所以公司也正在举办一系列的回馈活动，大礼不断。 如果您感觉该产品比较