证券经纪业务的风险及其防范.doc

第七节 证券经纪业务的风险及其防范 一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求) 1．证券经纪业务的风险主要包括( )。 A．基本风险和非基本风险 B．代理风险和经营管理风险 C．系统风险和非系统风险 D．合规风险、管理风险、技术风险 [答案] D [解析] 证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。 2．下列各项不属于合规风险情形的是( )。 A．客户资金不足而接受其买入委托 B．向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应 C．无权或越权代理而造成的风险 D．在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务 [答案] C [解析] C项属于管理风险的表现。 3．下列各项不属于导致管理风险情形的是( )。 A．误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿 B．电脑设备发生技术故障给客户造成损失 C．违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易 D．私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券 [答案] B [解析] B项情形可能会导致技术风险。 4．( )是指证券公司信息技术系统发生故障，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。 A．操作风险 B．技术风险 C．合规风险 D．管理风险 [答案] B [解析] 技术风险是指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。 5．下列措施中，能够有效防范合规风险的是( )。 A．对客户交易结算资金实行第三方存管 B．严格执行经纪业务操作规程 C．配备先进、可靠、高效的软硬件设施 D．建立客户投诉处理及责任追究机制 [答案] A [解析] BD两项是管理风险的防范措施；C项是技术风险的防范措施。 6．下列关于合规风险的防范的说法，不恰当的是( )。 A．为了便于监督管理，账户管理与会计核算部门可以混合操作 B．要从指导思想上牢固树立依法、合规、诚信、公平的经营理念 C．对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批 D．加强对经纪业务主要环节和风险点的控制 [答案] A [解析] A项应该强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。经纪业务营销、账户管理、信息系统管理、会计核算等部门或岗位应严格分开，不得兼职或混合操作。 7．关于证券经纪业务的监管，下列说法错误的是( )。 A．证券公司应当建立内部稽核制度，加强对所属营业部业务经营的稽核监督、检查 B．证券公司自愿加入证券业协会 C．证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽样或者全面检查，并将检查结果报告中国证监会 D．证券监管机构可以要求证券公司及其相关单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息 [答案] B [解析] 证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券公司应当加入证券业协会，成为证券业协会的会员。 8．证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，处以( )的罚款。 A．1万元以上5万元以下 B．1万元以上10万元以下 C．3万元以上10万元以下 D．10万元以上30万元以下 [答案] B [解析] 证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，依照《证券法》第二百一十条的规定处罚，即“责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款，给客户造成损失的，依法承担赔偿责任”。 9．下列关于证券经纪业务的法律责任，说法错误的是( )。 A．证券公司将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款 B．证券公司或者其境内分支机构超出国务院证券监督管理机构批准的范