家庭财务状况及目标分析报告书.pdf

家庭财务状况及目 标分析报告书 编号：2007 【A】1136 注册财务顾问师：* * * 中德安联人寿保险有限公司（Allianz China Life Insurance Co., Ltd. ） 本报告是针对陈先生一家现有的财务状况，以实现家庭目标为方向，运用科学的 财务分析方法和务实稳健的策略选择，对陈先生的财务现状、未来的资金收支、投资 流向和目标实现路径进行了全方位的概略分析，并对资金的运用给出建设性的意见， 希望能够通过本报告，帮助陈先生对家庭未来的目标实现指引方向。 谨以本报告作为陈先生人生高速路上的指路牌，在一路向前的人生中，帮助陈先 生准确地把握人生的每一个分岔口，在正确的路口转入更完美的前程。 本报告内容导航如下： 第一部分，目标家庭情况描述――――――――――――――――――第3 页 第二部分，家庭的理财目标―――――――――――――――――――第6 页 第三部分，家庭财务指标分析――――――――――――――――――第8 页 第四部分，家庭风险保障需求分析――――――――――――――――第11 页 第五部分，家庭目标实现规划及资产配臵―――――――――――――第13 页 第六部分，理财建议及报告总结―――――――――――――――――第15 页 报告人简介： *** ，男，32 岁，安联保险集团中德安联人寿保险有限公司广东分公司高级寿险顾问，注册高级项目管理师， 国际认证注册财务顾问师。 1996 年毕业于****** 学院**管理专业，1996 年至2002 年在****从事各级管理工作，2002 年至2005 年任职***** 公司*** 经理，2006 年受聘于安联保险集团**分公司**SSC 。 人生理念：选择比努力更重要，方向对了，努力才可以缩短到达目标的路程。 公司地址：**省** 市** 区***路**号** 大厦***楼 公司电话：0000 ，0000 邮箱：******@163.com 全国免费服务热线：800 988 6688 手机客户服务热线：400 888 3636 中德安联人寿保险有限公司（Allianz China Life Insurance Co., Ltd. ） 注册财务顾问师 * * * 0139******** 2 级别：机密 copyright 版权 ：CHINA LIFE （2007－2010 ） 第一部分 目标家庭情况描述 陈先生今年32 岁，已婚，有一个可爱的1 岁女儿，陈先生在佛山供水公司工作， 属于行政事业单位，主要负责部门公务处理，任职部门经理，深受领导器重，工作稳 定有前途。陈太太今年27 岁，现任职于兴达集团销售部，收入主要是工作提成，存在 一定的不稳定性。 夫妇两人与陈先生父母同住，平常女儿主要由陈太太照顾，陈先生的母亲协助照 顾，陈先生是家庭的主要经济来源。陈先生的父母及陈太太的父母均已退休，并有较 满意的退休收入，因此陈先生夫妇没有赡养老人的负担，同时两人的兄弟姐妹都有较 好的生活质素，不需要相互照顾，两人的家庭生活压力不大。 家庭的财务管理主要由陈先生操心，其具备一定的资本市场投资知识和财务知识， 在股市上有一定的基金买卖经验，陈先生属于积极型的投资者，但由于工作繁忙，没 能直接关注股市进行操作。另外陈先生对家庭帐务有记录的习惯。 陈先生和太太喜欢旅游，对生活要求不是很高，期望在安逸稳定的基础上多赚些 钱，把女儿教育好，并期待有舒适的晚年生活。 家庭成员基本资料表 称谓 姓名 性别 学历 职业 职级 出生年月 已有社会保险 已有商业保险 本人 陈 * * 男 研究生 事业单位 经理 1974 ．11 有全面的社保 有投资型保险 配偶 陈 * 欣 女