北京分公司崇文支公司2010年8月财务分析-张鹏.pptVIP

安邦财产保险股份有限公司北京市崇文支公司 会计 张鹏 谢谢 * * 北京分公司崇文支公司八月财务分析 目录 财务层面 1收入分析 2成本控制 业务层面 3专题分析 4其他方面 客户层面 5客户分析 学习与成长层面 6问题建议 * * * 安邦保险的战略地图 财务层面 客户层面 内部流程层面 学习与成长层面 提升资本运用报酬率（ROCE）至12% 营收增长战略 资本运用报酬率 净毛利（与同业相比） 生产率战略 改革事业部 增加销售收入机会 以良好品牌形象提高客户利润贡献率 维持在业界的成本优势 提高资产利润率 改善事业部增加利润增加点及毛利 与同业相比的销售量 销售比率 与同业相比的现金支出 增加高品质客户 “双赢的经销关系” 神秘客户访查评估 特定客户群的占有率 经销商获利成长 经销商满意度 运营管理 增加对客户的价值 社会流程 市场营销 成本控制 风险管理 获得 保留 增长 理赔到卡 营销到卡 交叉销售 创新流程 社区文化 招聘 人力资本 信息资本 组织资本 服务迅速 伙伴关系 奖励忠诚的客户 协助经销商提升企业经营能力 “一站式服务” 文化 团队工作 领导力 协调一致 品牌 一站式服务 平衡计分卡 * * 平衡计分卡 指标 财务层面 崇文杜邦分析图 * * 本月崇文排名前20%的品牌为，大众北起别克比亚迪奇瑞 ，创造的收入利润占崇文当月的收入额的80%，今后鼓励机构负责人业务员继续重点拓展这几个品牌的贡献 财务层面 一收入分析 财务层面 一收入分析 趋势 分析 在八月份由于单证制度的改革，收回所有代理机构的单证，以后需要交押金才能放单，客观上崇文支公司搬家从北分搬到崇文职场，致使八月业务下滑的比较大 * 财务层面 一收入分析 市场占有率 崇文支公司 * 本月崇文在各个支公司的占比低，这月业务量少 市场占有也相对减少 财务层面 一收入分析 市场占有率 波士顿矩阵 本月崇文支公司占有率为2%，市场增长率-2%，处在瘦狗类里，整个业绩不佳，它是处在低增长率、低市场占有率象限内的产品群。其财务特点是利润率低、处于保本或亏损状态，进入职场后需要相应的调整，磨合新职场，改变不佳业绩 * 财务层面 一收入分析 保费结构占比 * 本月收入主要体现在 商业险业务，保费结构商业险占39%比上个月的20%提高是一倍，商业保费收入，利润可观是崇文结构型战略的转型。 交强险的同比上月的比重有减少，政策的体现已经在这月开始出现而这月，主力做商业险，降低交强险，交强险的保费低，赔付高，利润低，所以提高商业险，增加利润。 * 本月崇文排名前20%的品牌为，大众北起别克比亚迪奇瑞 ，起创造的收入利润占崇文当月的收入额的80%，今后鼓励机构负责人业务员继续重点拓展这几个品牌的贡献 财务层面 一收入分析 分车型 财务层面 一收入分析 车型分析 主要在家庭自用车占当月收入的70%总公司的ab类品牌政策在崇文得到了发挥 * 财务层面 二成本控制 综合成本率 * 崇文支公司在本月购买了家具和装修导致成本增加，影响综合成本率 综合费用率 财务层面 二 成本控制分析 综合费用率 本月低值易耗品占比41% 在建工程装修 37% 固定资产13% 三项加起来共占91%， 主要原因是崇文支公司搬入新职场，装修、购买家具造成的费用高 * 财务层面二 成本控制 赔付 崇文支公司赔付率仅为45.19%低于其他支公司，在控制赔付中发现问题解决问题，有一笔赔款4025203262010000056赔案号，金额为 39910数额大，被保险人为庞波，发现后查看附件为事故撞人，导致当月的赔付高，后来及时报告给机构负责人并通知业务员，以后出单的时候注意这类的客户，以及这样的车型以免再出问题，通过财务数据发现问题 并为领导做好参谋，今后做到在事前控制 * 业务层面 三专题分析 按厂商分析 崇文支公司20%的厂商创造80%的利润，已经在各个4s店进行协商，对这几个重点厂商进行合作 * 崇文支公司20%的厂商创造80%的利润，已经在各个4s店进行协商，对这几个重点厂商进行合作 * 业务层面三专题分析 按厂商分析 * 本月崇文排名前20%的品牌为，大众北起别克比亚迪奇瑞 ，起创造的收入利润占崇文当月的收入额的80%，今后鼓励机构负责人业务员继续重点拓展这几个品牌的贡献 总公司的ab类品牌政策在崇文得到了发挥 业务层面 三专题分析 分车型 为崇文创造财富贡献的排名前几名，为崇文支公司提供60%的利润 总公司的ab类品牌政策在崇文得到了发挥 * 业务层面 三专题分析 按客户分析 * 业务层面 三专题分析 按客户分析 为崇文创造财富贡