哈中支青年干部培训班反洗钱法及相关业务介绍.pptVIP

* 《反洗钱法》 及相关业务介绍 中国人民银行哈中心支行反洗钱处 刘 扬? *  一、什么叫洗钱？ 1、最早的洗钱本意 2、引申的洗钱 第一部分 洗钱的概念 * 第一部分 洗钱的概念 二、国内外洗钱 的定义 1、联合国 2、国际刑警组织 3、金融行动特别工作组（FATF） 4、巴塞尔银行监管委员会 5、亚太地区反洗钱及反恐融资小组 6、美国 7、中国 * 第二部分 洗钱的危害 20世纪中期以来，洗钱活动迅猛发展，并逐步发展成为一个专门的、复杂的犯罪领域 据国际货币基金组织估计，全球每年非法洗钱的总数额约相当于全世界国民生产总值的3—5% 联合国统计： 1997年达4000亿美元 2001年高达1—3万亿美元 * 第二部分 洗钱的危害 洗钱犯罪对社会的主要危害： 1、国际有组织犯罪与洗钱犯罪更加紧密结合在 一起，会严重威胁到国际安全和政权稳定 2、扰乱金融秩序，严重腐蚀金融从业人员，破坏金融稳定 3、洗钱犯罪助长社会腐败 4、严重损害社会公平原则 * 第三部分 国际上洗钱犯罪发展的特点 1、金融从业人员更多地被洗钱分子利用 2、洗钱分子更多地利用新型金融工具和金融衍生产品进行洗钱 3、洗钱犯罪分子的活动空间变得更为广阔  * 第四部分 我国反洗钱面临的严峻形势 1、恐怖活动犯罪：新疆“东突”恐怖组织 2、贪污贿赂犯罪：成克杰、丛福奎贪污受贿案件等 3、毒品犯罪：缅甸金三角、阿富汗金新月以及以冰毒为代表的新型毒品的泛滥 4、走私犯罪：厦门远华等 5、黑社会性质的组织犯罪：沈阳刘涌、香港张子强等 6、破坏金融管理秩序犯罪：浙江东阳的吴英等 7、金融诈骗犯罪：中国银行黑龙江省分行的高山案件、双鸭山分行票据诈骗案等 * 第五部分 我国制定实施《反洗钱法》的必要性 （为什么要制定实施《反洗钱法》） 1、现有的反洗钱法规条文层次不高 2、现行的反洗钱监管法规体系不完善，有漏洞 3、我国加入金融行动特别工作组（FATF）等国际组织的要求 4、金融机构深化改革的需要 * 第六部分 我国《反洗钱法》的立法进程 一、《反洗钱法》立法的目的 1、什么叫洗钱？明确洗钱的概念 2、那些行为是洗钱罪？ 3、犯了洗钱罪如何起诉？如何定罪？ * 第六部分 我国《反洗钱法》的立法进程 二、立法进程中的意见分歧（之一） 1、该不该立法？应该在什么层次立法？ 2、什么时间立法？ 3、应该立一个什么样的法律？ * 第六部分 我国《反洗钱法》的立法进程 三、立法进程中的意见分歧（之二） 1、是以借鉴国外经验和做法为主，还是以中国的国情为主？是否实现突破？ 2、对洗钱案件的处罚，是本着从严、从重的原则，还是适度从宽、从轻，留有余地？ 3、法律条文是细致严密一些，还是粗放、框架一些？ 4、是完全从现实出发，只对目前已经成熟的东西立法，还是带有前瞻性、预见性的立法？ 5、涉及洗钱的范围是现实的窄一些，还是适应国际潮流宽泛一些？ * 第六部分 我国《反洗钱法》的立法进程 四、《反洗钱法》一稿存在的问题 1、太先进了，太超前了，与中国的国情有差距 2、恐怕会对吸引外资有影响 3、也许会促进地下钱庄、非法金融的发展 * 第七部分 《反洗钱法》的几个突破 一、第一次在国家法律中引用了“国务院反洗钱行政主管机关”的概念 二、第一次以法律形式,清晰界定了中国反洗钱行政管理框架 三、第一次在法律层面上提出了建立客户身份识别制度 * 第七部分 《反洗钱法》的几个突破(续) 四、第一次明确了反洗钱的保密原则 五、赋予人民银行一个准司法的调查权 六、对反洗钱的法律责任进行了调整 * 谢谢大家! * *