反洗钱培训课件.pptVIP

* 2.哪些是中风险等级客户: （5）客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征， 经核查为正常的； （6）客户实际控制多个账户，未提供合理解释的； （7）客户显示出缺乏对风险、盈亏、佣金及其他交易成本的 关注的； （8）资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等 明显不符的； （9）其他有理由怀疑客户交易行为与洗钱或其他犯罪行为有 关，需要列为中等风险客户的。 （三）风险等级划分 （四）客户身份资料及交易记录保存 1.基本要求： （1）客户身份资料一户一袋； （2）客户交易记录资料应分别存放在不同介质上并异地存放； （3）客户身份资料和交易记录资料应双人负责； （4）可疑交易、大额交易报告单独保存； （5）保存期限——至少20年。 2.具体负责保存的部门 （1）客户服务中心——客户身份资料的实物保存 （2）交易部——客户交易记录 （3）结算部——客户结算信息和相关业务凭证 （4）信息技术部——对资料的保存提供技术支持，保证其 可读性，并定期进行更新。 （四）客户身份资料及交易记录保存 （五）大额交易和可疑交易报告 1.可疑交易的识别： （1）长期不或少量进行期货交易，资金账户却发生大量收付； （2）开户后短期内大量进行期货交易，后迅速销户； （3）长期不交易，突然在短期内原因不明的频繁交易且资金量 巨大； （