915-香港工业总会人民币业务讲座.pptVIP

香港工業總會 人民幣業務講座 滙豐工商金融服務 2010年5月17日 註: 本資料所載一切內容，均為本行根據有關管轄或適用於人民幣服務的法律、規則、指令及指引的所知及理解而提供。敬請參閱本行不時刊發的最新資料，包括在滙豐分行展示的通告。客戶亦可親臨滙豐任何分行或與本行職員聯絡，以取得上述服務的最新資料。本行已盡量嚴謹處理資料,但對於資料的準確度或完整性,本行並無作出擔保、表述或保證,亦不會承擔任何債務。 人民幣跨境貿易結算業務 內容 人民幣結算業務細節 試點地區 5個試點城市 (上海, 廣州, 東莞, 珠海 及深圳) 合適交易: 跨境(商品) 貿易 個別試點城市允許對服務貿易進行結算業務# 境外試點企業: 365 家境外試點企業 個別試點城市允許非境外試點企業進行結算業務# 覆蓋地區: 香港 / 澳門 / 東盟成員國: 個別試點城市允許非東盟成員國進行結算業務# 註: # 受有關當地政府部門及銀行的條例所規管;相同類型交易曾予以進行 * 代表滙豐銀行(中國)內地分行能提供人民幣結算業務 香港人民幣業務的監管原則﹕ 原則一︰ 人民幣資金進出內地的跨境流動須符合內地有關法規和要求 香港參加行按香港銀行業務的常用規則來進行人民幣業務 內地企業辦理相關業務是否符合內地有關法規和要求，由內地監管當局和銀行負責審核 原則二︰ 人民幣流進香港以後，只要不涉及資金回流內地，參加行可以按照本地的法規、監管要求及市場因素發展人民幣業務 除以下列出的限制外，參加行可以參照目前適用於以其他幣種進行的銀行業務的常用規則來進行人民幣業務 香港金融管理局的詮釋 (11-02-2010) 香港金融管理局的詮釋 (11-02-2010)(續) 操作安排: 存款 參加行可以按照香港現行的常用規則(包括反洗錢要求)為企業客戶開立與貿易 結算有關的人民幣存款帳戶 個人、指定商戶開立人民幣存款帳戶，按照《清算協議》的有關要求辦理 只要不涉及進出內地的跨境資金流動，參加行和客戶可以自行決定如何運用其人民幣資金 兌換 參加行應按照現有的相關規定辦理人民幣兌換業務 匯款 進出內地的人民幣匯款應符合現有的相關規定 內地企業辦理相關業務是否符合內地有關法規和要求，由內地監管當局和銀行負責審 ， 但參加行仍然須要保持警覺，包括在有需要時向客戶作出查詢，以防範洗錢活動或其他違反本地或外地法規的交易 貸款 參加行為企業客戶提供人民幣融資或貸款時，應遵守審慎信貸原則，並須小心和妥善管理好人民幣流動性風險 人民幣 債券 在發債體範圍、發行規模及方式、投資者主體等方面，均可按照香港的法規和市場因素來決定 參加行亦可按照香港現行常用規則為客戶提供開戶、買賣、託管和融資等服務 內地主體到香港發行人民幣債券，還須遵守內地有關法規和要求 支票及信用卡服務 參加行可以按照香港現行的常用規則向企業客戶提供該等服務 如果涉及進出內地的跨境支付，則須要符合現有的相關規定 個案研究 使用人民幣結算服務之好處 如果同時支付及接收人民幣，可減低兌換成本 可離岸兌換人民幣 公司得以在離岸持有人民幣 減低匯率浮動溢價額, 可達 5-7%* *客戶之經驗分享 好處︰ 節省兌換時間 減低兌換成本 匯款可用作支付僱員工資及工廠開支 個案一︰離岸兌換人民幣 匯款交易到國內分公司 (同一名下集團） 國內 香港 之前 港元 / 美元 兌換人民幣 現在* 國內 香港 兌換人民幣 人民幣 國內銀行 香港銀行 香港銀行 國內銀行 * 匯款須經由內地監管當局和銀行負責審核 個案二︰在港接收人民幣 好處︰ 於香港購買債券或其他投資項目 人民幣在香港流通，作為將來的人民幣支付 精簡人民幣流入香港程序 在香港接收由國內公司派發之服務貿易 之前 現在* 國內公司 香港 兌換美元/港元 美元/港元 接收美元/港元 國內公司 香港 人民幣 接收人民幣 國內銀行 香港銀行 香港銀行 國內銀行 * 匯款須經由內地監管當局和銀行負責審核 好處︰ 過往以美元作結算單位 美元浮動及兌換率風險引起很大的關注 人民幣結算可減低匯率浮動溢價額 – 大概為 5~7%# “兩個報價” － 海外企業可要求國內企業以美元及人民幣報價，選擇兩者中較有利的 個案三︰國際貿易平台 在內地經商，用人民幣報價作另一指標參考 位於國內之生產商 香港公司 海外客戶 國內銀行 香港銀行 美元 港元 人民幣 (人民幣兌換存款 *) * 匯款須經由內地監管當局和銀行負責審核 #客戶之經驗分享 常見 問題 常見之問題 香港公司可否作人民幣遠期交易 (RMB Forward)？ 人民幣貿易結算能否應用於進口加